Nature
FCP diversifié
Part C EUR, capitalisation, code ISIN FR001400Z9C1.
Gestion
Rothschild & Co AM
Gestion discrétionnaire en OPC, architecture ouverte.
Horizon
5 ans
Durée de placement recommandée ; liquidité quotidienne selon les modalités du fonds.
Risque
SRI 3/7
Risque de perte en capital. Pas de garantie ni de protection du capital.
Sur cette page
Accès & différenciation
Pourquoi parler de R-co Esis dans l’univers épargne ?
R-co Esis est un fonds commun de placement diversifié, géré par Rothschild & Co Asset Management, et destiné notamment à la clientèle du Groupe SOFRACO. Pour L’Annexe, l’intérêt n’est pas de “vendre un fonds” isolé, mais de montrer qu’un cabinet membre SOFRACO peut analyser des supports patrimoniaux plus spécifiques dans une allocation globale.
Le bon raisonnement reste le même : définir l’objectif, mesurer l’horizon, valider la tolérance au risque, puis choisir l’enveloppe adaptée — assurance vie, PER ou contrat de capitalisation selon les contrats disponibles et la situation du client.
Comprendre
R-co Esis : une gestion flexible en multigestion
Le fonds vise une performance nette de frais supérieure à son indicateur de référence sur la durée recommandée, via une gestion discrétionnaire en OPC. Son indicateur de référence combine 30 % MSCI World Net Total Return en euro, 50 % JPMorgan GBI EMU et 20 % ESTER.
Actions
Exposition possible aux marchés actions, de différentes zones et capitalisations, dans les limites du prospectus.
Produits de taux
Exposition aux produits obligataires, monétaires, convertibles ou diversifiés, selon l’environnement de marché.
Décorrélation
Possibilité d’utiliser des stratégies à rendement absolu, avec un objectif de diversification des moteurs de performance.
Architecture ouverte
Une allocation qui peut évoluer
La documentation présente une allocation flexible : 0 % à 70 % d’exposition actions, 30 % à 100 % d’exposition aux produits de taux et allocation diversifiée, et 0 % à 30 % de stratégies de décorrélation. Cette flexibilité ne supprime pas le risque : elle permet surtout d’ajuster l’exposition dans le cadre défini par le prospectus.
Les bornes à retenir
Ces bornes ne sont pas une allocation cible personnelle. Elles décrivent le cadre du fonds.
Adéquation
À quel profil ce support peut-il correspondre ?
Peut être étudié si…
- • vous avez un horizon d’au moins 5 ans ;
- • vous acceptez une exposition aux marchés financiers ;
- • vous cherchez une poche diversifiée et gérée ;
- • vous souhaitez déléguer la sélection de plusieurs fonds sous-jacents ;
- • l’enveloppe disponible est cohérente : assurance vie, PER ou capitalisation selon contrat.
À éviter si…
- • vous recherchez une garantie en capital ;
- • vous avez besoin de l’argent à court terme ;
- • vous n’acceptez aucune variation de valeur ;
- • vous n’avez pas encore défini votre profil de risque ;
- • vous n’avez pas lu le DIC et le prospectus.
Transparence
Risques, frais et points d’attention
Risque de perte en capital
Le fonds n’offre pas de garantie en capital. Sa valeur peut baisser selon l’évolution des marchés.
Frais du support
Frais de gestion maximum 1,45 %, frais de gestion et autres frais administratifs et d’exploitation indiqués à 2,11 %, commission de souscription maximum 2 %, coûts de transaction 0,10 %, aucune commission de surperformance.
Liquidité et horizon
La valorisation est quotidienne et les rachats sont possibles selon les modalités du fonds, mais l’horizon recommandé reste de 5 ans.
Point réglementaire : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La documentation réglementaire doit être remise et lue avant toute décision. Le traitement fiscal dépend de votre situation personnelle et de l’enveloppe retenue.
Méthode L’Annexe
Comment intégrer R-co Esis dans une stratégie patrimoniale ?
Le support n’a de sens que dans une allocation complète. On le compare avec les autres poches disponibles : fonds euro, unités de compte, ETF, SCPI, produits structurés, fonds obligataires, supports prudents ou dynamiques. L’objectif est de construire une allocation lisible, pas d’empiler des supports.
FAQ — R-co Esis SOFRACO
R-co Esis est-il réservé uniquement aux clients SOFRACO ?
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Peut-il être logé dans une assurance vie ou un PER ?
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Pourquoi ne pas investir directement sans étude ?
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Étude personnalisée
Faut-il intégrer R-co Esis à votre allocation ?
Nous vérifions votre profil, votre horizon, l’enveloppe disponible et la cohérence avec vos autres placements avant toute décision.
L’Annexe Protection Sociale • 84 rue de Lodi, 13006 Marseille • Courtier membre SOFRACO
Informations rédigées à partir des documents R-co Esis transmis : DIC, prospectus, présentation commerciale et reporting de mars 2026. Cette page ne remplace pas la documentation réglementaire du fonds. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital. La fiscalité dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et peut évoluer.